7月7日晚間，金融管理部門聯合發布消息，公布對大型平臺企業金融業務的整改進展和處罰情況。

金融管理部門稱，近期，針對螞蟻集團及旗下機構過往年度在公司治理、金融消費者保護、參與銀行保險機構業務活動、從事支付結算業務、履行反洗錢義務和開展基金銷售業務等方面存在的違法違規行為，金融管理部門依據《中國人民銀行法》《反洗錢法》《銀行業監督管理法》《保險法》《證券投資基金法》《消費者權益保護法》等，對螞蟻集團及旗下機構處以罰款（含沒收違法所得）71.23億元。要求螞蟻集團關停違規開展的“相互寶”業務，并依法補償消費者利益。

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2020年11月以來，從依法加強監管和有效防范風險的角度出發，金融管理部門督促指導螞蟻集團、騰訊集團等大型平臺企業全面整改金融活動中存在的違法違規問題。

“目前，平臺企業金融業務存在的大部分突出問題已完成整改。金融管理部門工作重點從推動平臺企業金融業務的集中整改轉入常態化監管?！苯鹑诠芾聿块T稱。

中國人民銀行、國家金融監管總局和證監會也在7月7日晚間對螞蟻集團及旗下公司開出了具體罰單。

其中，央行對螞蟻集團開出的罰單集中在支付領域。

支付寶（中國）網絡技術有限公司被沒收違法所得83091.414113萬元，罰款223115.389033萬元，合計超過30億元。螞蟻科技集團股份有限公司因違反對公司治理的相關規定和違反關聯交易管理規定被罰1.75億元。杭州君瀚股權投資合伙企業（有限合伙）和杭州君瀚股權投資合伙企業（有限合伙）因違反對資本實力的相關規定和違反對公司治理的相關規定，分別被罰2500萬元。

支付寶的違法行為包括7類，分別是違反支付賬戶管理規定；違反清算管理規定；違反防范電信網絡新型違法犯罪有關事項規定；未按規定履行客戶身份識別義務；與身份不明的客戶進行交易；違反消費者金融信息保護管理規定；違反金融消費者權益保護管理規定。

國家金融監督管理總局對螞蟻集團開出的罰單，罰沒金額合計超過37億元。

披露的罰單顯示，螞蟻科技集團股份有限公司被沒收違法所得112977.62萬元，罰款263270.44萬元，罰沒合計376248.06萬元。

根據國家金融監督管理總局的罰單，螞蟻集團存在的違法違規案由包括：

一是侵害消費者合法權益。包括：存在引人誤解的金融營銷宣傳行為，侵害消費者知情權；未向部分客戶群體明示還款要求；未按規定處理部分消費者個人信息。

二是違規參與銀行保險機構業務活動。包括：違規參與保險代理、保險經紀業務；違規參與銷售個人養老保障管理產品、銀行理財產品、互聯網存款產品。

基金銷售方面，浙江證監局公布的行政處罰決定書顯示，對螞蟻（杭州）基金銷售有限公司給予警告，并處以7368萬元罰款。

螞蟻基金銷售存在的違法事實有兩項，一、違反代銷基金產品準入、宣傳、檔案管理有關規定。二、違反基金銷售機構人員管理、內部控制有關規定。罰單顯示，螞蟻基金銷售上述行為反映出公司在開展基金銷售業務過程中，未能恪盡職守，未履行誠實信用、謹慎勤勉的義務，違反了《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》有關規定。

金融管理部門上述消息發布后，螞蟻集團也對此作出回應。

螞蟻集團發布公告稱，自2020年以來，螞蟻集團在金融管理部門指導下積極推進各項整改，目前已完成相關整改事項。今天，螞蟻集團收到金融管理部門行政處罰決定書，我們對此誠懇接受、堅決服從，并將進一步夯實合規治理水平。未來，螞蟻集團將恪守使命與初心，堅持守正創新，繼續增強科技研發能力，努力為實體經濟尤其是小微群體做好服務并創造更大價值。

金融管理部門表示，下一步將完整、準確、全面貫徹新發展理念，著力提升平臺企業金融業務常態化監管水平，依法將各類金融活動全部納入監管，確保同類業務適用同等監管規則，實現公平監管。堅持“兩個毫不動搖”，落實促進平臺經濟健康發展的金融政策措施，支持、鼓勵平臺企業持續提升金融普惠性，推動科技金融創新，增強國際金融競爭力，更好地服務實體經濟和民生需求。

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