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央行網站近日公布的人民銀行長沙中心支行行政處罰信息公示表（行政處罰決定書文號：長銀罰決字〔2023〕47號）顯示，湖南三湘銀行股份有限公司存在以下違法行為類型：1.虛報、瞞報金融統計數據；2.未按規定備案單位銀行結算賬戶；3.未按規定備案個人銀行結算賬戶；4.未按規定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內部管理制度和操作規范；5.辦理貨幣收付、清分業務人員不具備判斷和挑剔假幣專業能力；6.提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人；7.未準確、完整、及時報送個人信用信息；8.未按規定履行客戶身份識別義務；9.未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄；10.未按要求對金融消費者投訴進行正確分類，存在漏報、錯報投訴數據的情況；11.收到人民銀行轉交的投訴后，未在規定期限內答復投訴人并向人民銀行反饋處理情況；12.未按要求使用格式合同文本。

中國人民銀行長沙中心支行對湖南三湘銀行股份有限公司警告，并處213.4萬元罰款。

同時公布的長銀罰決字〔2023〕48號顯示，劉某（時任湖南三湘銀行股份有限公司財富管理事業部總裁兼總行營運管理部總經理）對湖南三湘銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：未按規定履行客戶身份識別義務。中國人民銀行長沙中心支行對劉某處2.5萬元罰款。

長銀罰決字〔2023〕49號顯示，孟某植（時任湖南三湘銀行股份有限公司現代服務產業金融事業部副總裁（主持工作））對湖南三湘銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：未按規定對高風險客戶采取強化識別措施。中國人民銀行長沙中心支行對孟某植處1萬元罰款。

長銀罰決字〔2023〕50號顯示，宋某明（時任湖南三湘銀行股份有限公司行長助理、兼任消費壹貸產品事業部總裁和普惠貸款產品事業部總裁）對湖南三湘銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：1.未按規定履行客戶身份識別義務；2.未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄。中國人民銀行長沙中心支行對宋某明處6萬元罰款。

以下為原文：

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