鄭商所交割智慧監(jiān)管平臺試運行，這是鄭商所在內(nèi)部推動的多個科技監(jiān)管相關(guān)重點項目之一，也是鄭商所大力貫徹證監(jiān)會倡導(dǎo)的科技監(jiān)管思維的成果。交割智慧監(jiān)管平臺運用物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、人工智能、大數(shù)據(jù)等先進技術(shù)，提升了交易所對交割商品、交割倉庫、期貨倉單等交割業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的科技監(jiān)管水平。回顧3月24日，在證監(jiān)會召開的全系統(tǒng)推進科技監(jiān)管工作動員部署會上，易會滿主席提出實現(xiàn)科技監(jiān)管要解決好三個關(guān)鍵問題，數(shù)據(jù)是基礎(chǔ)、技術(shù)是核心、科技思維是前提，提倡以科技為抓手，充分利用新技術(shù)新工具，更好地、更充分地運用數(shù)據(jù)和信息來使監(jiān)管更加智慧、更加高效、更加精準(zhǔn)。鄭商所交割智慧監(jiān)管平臺的落成，為解決好“三個關(guān)鍵問題”提供了答案范本。

一、交割倉庫數(shù)據(jù)全面接入，與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)形成閉環(huán)，推進鄭商所交割業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

（1）交割倉庫全面數(shù)字化改造

傳統(tǒng)倉庫管理信息化水平較低，多數(shù)業(yè)務(wù)關(guān)鍵節(jié)點靠人來處理，無法在線監(jiān)控，造成監(jiān)控盲區(qū)。鄭商所在交割智慧監(jiān)管平臺建設(shè)同時，助力倉儲信息化建設(shè)，應(yīng)用物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，通過自動化的數(shù)據(jù)采集，減少業(yè)務(wù)過程的人為干預(yù)，避免業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控盲區(qū)，并加強業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警，將實物業(yè)務(wù)數(shù)字化，補齊交割業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)化短板。

（2）多元數(shù)據(jù)接入形成業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)閉環(huán)

交割智慧監(jiān)管平臺采利用云計算和物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)將倉庫業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)和現(xiàn)場物聯(lián)網(wǎng)傳感設(shè)備數(shù)據(jù)分別接入系統(tǒng)，對數(shù)據(jù)進行治理和整合，與交割業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行綜合分析，再將交割業(yè)務(wù)結(jié)果反饋控制業(yè)務(wù)流程，形成交割業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)閉環(huán)，實現(xiàn)從貨物到業(yè)務(wù)，再從業(yè)務(wù)到貨物的交割業(yè)務(wù)全生命周期的數(shù)字化。

同時，交割智慧監(jiān)管平臺集合了鄭商所交割部各項倉庫日常監(jiān)管需求，匯集了內(nèi)外部企業(yè)資信數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)，拓展了交割倉庫監(jiān)管渠道，多維數(shù)據(jù)監(jiān)管，描繪倉庫畫像，提升了交割倉庫監(jiān)管的數(shù)字化和智能化水平。

交割智慧監(jiān)管平臺將現(xiàn)場查庫與倉庫年審的工作臺賬與相關(guān)流程由線下搬到了線上，業(yè)務(wù)流程數(shù)字化，在提高工作效率的同時，使交割部能更好地對查庫問題、整改跟蹤、年審進度、年審結(jié)果、歷史情況等數(shù)據(jù)進行匯集，通過大數(shù)據(jù)分析，提升風(fēng)險研判能力。

交割智慧監(jiān)管平臺還創(chuàng)新性地引入第三方資信監(jiān)管。通過與天眼查這樣的第三方權(quán)威資信平臺合作，實時獲取所有交割倉庫及其擔(dān)保單位的工商、司法、輿情等信息，實時監(jiān)控企業(yè)資信變化。

通過多維數(shù)據(jù)監(jiān)管結(jié)合庫區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施及信息化建設(shè)評估，可精準(zhǔn)描繪倉儲企業(yè)畫像，為業(yè)務(wù)監(jiān)管提供決策參考。

（3）全業(yè)務(wù)數(shù)字化促進管理從被動到主動、從模糊到精準(zhǔn)轉(zhuǎn)變

交割智慧監(jiān)管平臺通過全業(yè)務(wù)的數(shù)字化，改變傳統(tǒng)的管理模式，管理從原來的出問題的問責(zé)、補漏轉(zhuǎn)變?yōu)轭A(yù)警、分析加預(yù)防的方式，可通過業(yè)務(wù)流程數(shù)字化管控避免已知問題的出現(xiàn)，還可通過風(fēng)險評估減少未知問題的出現(xiàn)；管理還從業(yè)務(wù)流程黑盒運行，轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)務(wù)流程數(shù)字化、可視化、透明化，使管理不再憑經(jīng)驗?zāi)：幚矶峭该骶珳?zhǔn)控制，使管理更高效、更科學(xué)。

二、科技業(yè)務(wù)融，打造金融科技助力業(yè)務(wù)監(jiān)管

數(shù)據(jù)顯示，鄭商所2020年倉單貨值峰值已達(dá)千億規(guī)模，并呈逐年增長態(tài)勢，倉單監(jiān)管壓力日益增大，利用先進技術(shù)增加監(jiān)管手段、減少監(jiān)管盲區(qū)、緩解監(jiān)管壓力，是鄭商所推進交割科技監(jiān)管一直以來的主導(dǎo)思想，交割智慧監(jiān)管平臺采用物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、人工智能、大數(shù)據(jù)等先進技術(shù)與業(yè)務(wù)融合，打造金融科技，對倉單的數(shù)量、質(zhì)量、貨權(quán)進行全方位監(jiān)控。

（1）倉單數(shù)量監(jiān)管是指交割智慧監(jiān)管平臺利用物聯(lián)網(wǎng)設(shè)備自動采集倉儲各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的貨物信息，規(guī)避人為造假風(fēng)險，并直接與交割倉庫倉儲管理系統(tǒng)對接，抓取倉單入庫、在庫、出庫數(shù)據(jù)，并通過區(qū)塊鏈技術(shù)存儲業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)安全并可追溯；（2）倉單質(zhì)量監(jiān)管則針對不同品種的倉儲特性制定個性化物聯(lián)網(wǎng)倉單質(zhì)量與倉儲安全監(jiān)管方案，例如，棉花交割庫最大的倉儲安全風(fēng)險就是火災(zāi)，利用不同物聯(lián)網(wǎng)設(shè)備建立多位一體的棉花安消監(jiān)管，在庫區(qū)架設(shè)可360度巡航的紅外溫感攝像機，對庫區(qū)異常高溫點位進行實時預(yù)警；（3）倉單貨權(quán)監(jiān)管是在倉單預(yù)報與注冊環(huán)節(jié)，需上傳必要的貨物證明材料，技術(shù)架構(gòu)上，支持后續(xù)對接鄭商所標(biāo)準(zhǔn)倉單登記查詢平臺進行倉單貨權(quán)登記，對接人民銀行動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)進行倉單質(zhì)權(quán)登記，有效防范虛假倉單、一貨多賣、一貨多押的風(fēng)險。

三、科技思維指導(dǎo)，技術(shù)賦能，監(jiān)管更智慧、更高效、更精準(zhǔn)

交割智慧監(jiān)管平臺匯集了源自交易所（交易、倉單）、交割倉庫（倉儲物流）、第三方機構(gòu)（資信、現(xiàn)貨價等）的多方數(shù)據(jù)，以數(shù)據(jù)化為基礎(chǔ)，以科技思維為指導(dǎo)，充分利用大數(shù)據(jù)和人工智能等技術(shù)手段對數(shù)據(jù)進行多維度、多角度、多場景、多目標(biāo)綜合分析，對業(yè)務(wù)進行賦能，使業(yè)務(wù)監(jiān)管更高效、更精準(zhǔn)也更智能。其中有交割業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析、倉單數(shù)據(jù)分析、倉庫監(jiān)管數(shù)據(jù)分析三個場景較為典型。

第一，交割業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析：（1）建立圖形化交割數(shù)據(jù)日報。將各品種各合約相關(guān)交易、交割數(shù)據(jù)平臺對上述交易所內(nèi)外部交割相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行圖形化展示與匯總。（2）建立交割倉庫電子地圖。將所有品種交割倉庫在電子地圖上進行展示；支持分品種、分區(qū)域、分類型進行篩選。（3）交割業(yè)務(wù)監(jiān)管大數(shù)據(jù)分析。設(shè)置特定場景的大數(shù)據(jù)智能分析功能模塊，比如交割庫容風(fēng)險預(yù)判，該模塊從交易所核心交易系統(tǒng)獲取主力合約持倉量和期貨價、由各交割倉庫報送庫容數(shù)據(jù)、從權(quán)威平臺獲取品種現(xiàn)貨價、品種負(fù)責(zé)人預(yù)設(shè)交割成本，系統(tǒng)根據(jù)預(yù)判模型自動給出庫容風(fēng)險低、中、高的預(yù)判結(jié)果；將交割部品種負(fù)責(zé)人員從交割庫容風(fēng)險預(yù)判數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)整理、數(shù)據(jù)分析的繁復(fù)工作中解脫出來。

第二，倉單監(jiān)管數(shù)據(jù)分析：（1）倉單倉儲數(shù)字孿生。對交割倉庫庫區(qū)進行3D建模，通過物聯(lián)傳感器將倉房、垛位、貨物（期現(xiàn)貨差別展示）等各類實物信息在庫容三維模型中展示，點擊垛位即可獲取對應(yīng)垛位貨物明細(xì)信息，點擊模型中的物聯(lián)網(wǎng)設(shè)備可以直接調(diào)取現(xiàn)實中該物聯(lián)網(wǎng)設(shè)備的實時數(shù)據(jù)。（2）倉單安全風(fēng)險預(yù)警。對物聯(lián)網(wǎng)設(shè)備數(shù)據(jù)、倉儲業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、交割電子倉單系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行大數(shù)據(jù)智能分析，對倉單非法移動、倉儲安全風(fēng)險、貨權(quán)異常等倉單安全風(fēng)險事件進行自動預(yù)警。

第三，倉庫監(jiān)管數(shù)據(jù)分析，主要對于現(xiàn)場查庫、倉庫年審、第三方資信數(shù)據(jù)進行集中分類展示，支持多維度檢索、排序與分析。現(xiàn)場查庫數(shù)據(jù)包括各品種各交割庫歷次查庫底稿、查庫問題清單、整改情況；倉庫年審數(shù)據(jù)包括年審?fù)瓿汕闆r、問題情況、整改情況；第三方資信數(shù)據(jù)涵蓋企業(yè)工商、司法、輿情等信息。在后續(xù)交割倉庫定量考核細(xì)則確定后，將各項標(biāo)準(zhǔn)錄入系統(tǒng)，即可做到對交割倉庫的自動考核與評級。

此外，交割智慧監(jiān)管平臺在數(shù)字化倉單的基礎(chǔ)上還應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)，促進非標(biāo)倉單交易標(biāo)準(zhǔn)化以及非標(biāo)倉單融資模式建構(gòu)。

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