自2021年2月23日從港交所退市后匯付天下歸于沉寂市面上再難看到其有關(guān)

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自2021年2月23日從港交所退市后，匯付天下歸于沉寂，市面上再難看到其有關(guān)消息，除了網(wǎng)絡(luò)投訴平臺(tái)上與日俱增的投訴。　　6月30日，有網(wǎng)友在黑貓投訴平臺(tái)上投訴稱(chēng)，其于今年5月在快手上看到一個(gè)叫亞陸商城的無(wú)貨源電商平臺(tái)廣告宣傳，自稱(chēng)可以免費(fèi)開(kāi)店，但是有訂單了需要提起墊付資金，客戶(hù)收到貨就返還傭金，于是通過(guò)匯付天下陸續(xù)轉(zhuǎn)賬了16500元，結(jié)果現(xiàn)在亞陸商城進(jìn)不去了，錢(qián)也沒(méi)有退回來(lái)。　　圖片　　這位網(wǎng)友的遭遇并非個(gè)例，類(lèi)似的投訴在黑貓上還有許多。6月20日，還有一網(wǎng)友投訴稱(chēng)其在5月31日到6月3日在一款亞路商城App，做無(wú)貨源電商，先充值金額發(fā)貨，掙取傭金，先后通過(guò)匯付天下轉(zhuǎn)賬3400元，結(jié)果5月30號(hào)平臺(tái)就提現(xiàn)不了。　　圖片　　顯然，這兩位用戶(hù)極有可能遭遇了“刷單”類(lèi)詐騙。就在6月8日，還有一位知乎網(wǎng)友發(fā)帖稱(chēng)，其學(xué)校發(fā)了一則通知：2023年6月5日，學(xué)生陳某，鄒某和張某在一款“亞路商城”app平臺(tái)上開(kāi)設(shè)店鋪先墊付貨款，刷單賺傭金，后分別被騙1萬(wàn)余元，6千元和3千元，系典型的刷單詐騙。　　圖片　　近年來(lái)，網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙高發(fā)，背后的支付機(jī)構(gòu)難辭其咎，尤其是在跨境支付領(lǐng)域。在利益的驅(qū)使下，部分第三方支付機(jī)構(gòu)淪為跨境賭博、電信詐騙、非法集資、非法放貸、走私洗錢(qián)等違法犯罪行為的“幫兇”。　　央視網(wǎng)曾在一則關(guān)于揭秘“套路貸”背后的罪惡利益鏈的調(diào)查報(bào)道中，揭露了兩家第三方支付公司，違規(guī)為“套路貸”提供支付、結(jié)算通道的情況。　　據(jù)報(bào)道，兩家第三方支付公司在明知是“套路貸”犯罪，但還為非法放貸平臺(tái)開(kāi)通支付通道，而且收費(fèi)有的是每一筆按一塊錢(qián)收費(fèi)，有的是每筆收0.35‰，導(dǎo)致借款用戶(hù)因深陷“套路貸”被逼跳樓。　　2021年在一起特大網(wǎng)絡(luò)套路貸案件中，一個(gè)達(dá)253人的犯罪團(tuán)伙通過(guò)非法放貸、暴力催收等方式，一年時(shí)間獲利28億元，間接導(dǎo)致89人自殺，而該團(tuán)伙違法所得均是通過(guò)第三方支付平臺(tái)進(jìn)行財(cái)務(wù)結(jié)算。　　2022年7月，在一起43億元的“洗錢(qián)大案”中，廣東匯卡商務(wù)服務(wù)有限公司因幫助境外違法人員收付非法資金卷入其中。　　匯付天下也曾涉足網(wǎng)絡(luò)灰產(chǎn)。2008年，經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)曾曝光的跨境賭球支付鏈涉及多家支付機(jī)構(gòu)，其中明皗博彩公司的主要支付網(wǎng)關(guān)為匯付天下；2010年，央視的《揭秘網(wǎng)絡(luò)賭博幕后推手》節(jié)目曾報(bào)道，匯付天下曾被投訴給老虎外匯、創(chuàng)利豐等外匯平臺(tái)提供支付接口，導(dǎo)致投訴方資產(chǎn)受損。　　由于灰色業(yè)務(wù)收入遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)違法成本，因此部分支付企業(yè)依舊頂風(fēng)作案為非法業(yè)務(wù)提供支付通道，這也引來(lái)監(jiān)管部門(mén)的重點(diǎn)關(guān)注。　　2020年6月，央行發(fā)布《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知(征求意見(jiàn)稿)》，劍指“支付黑灰產(chǎn)”。　　該文件針對(duì)買(mǎi)賣(mài)終端、虛假商戶(hù)等現(xiàn)象，以及條碼支付業(yè)務(wù)涉黑灰產(chǎn)業(yè)等風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，作出進(jìn)一步規(guī)范。眾多為跨境賭博、電信詐騙等犯罪提供非法支付結(jié)算服務(wù)的第三方支付平臺(tái)成為重點(diǎn)打擊對(duì)象。　　匯付天下也曾收到不少罰單。2021年12月，匯付天下旗下公司上海匯付因違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)、未按規(guī)定在合作銀行開(kāi)立備付金賬戶(hù)、未按規(guī)定采集和報(bào)告相關(guān)信息資料、未按規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)、阻礙外匯管理機(jī)關(guān)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查等違法行為被國(guó)家外匯管理局處罰447萬(wàn)元。　　2022年3月，匯付天下再次因?yàn)檫`反特約商戶(hù)實(shí)名制審核管理規(guī)定；違反收單銀行結(jié)算賬戶(hù)管理規(guī)定等四項(xiàng)違規(guī)被罰77萬(wàn)元。

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