央行:支持海外務(wù)工人員通過支付機(jī)構(gòu)辦理薪酬匯回等業(yè)務(wù)
央行為跨境電商等外貿(mào)新業(yè)態(tài)市場(chǎng)交易主體及個(gè)人的跨境交易送出政策紅包。
為完善外貿(mào)新業(yè)態(tài)跨境人民幣業(yè)務(wù)管理,支持銀行和支付機(jī)構(gòu)更好服務(wù)外貿(mào)新業(yè)態(tài)發(fā)展,進(jìn)一步發(fā)揮跨境人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)貿(mào)易投資便利化的作用,在前期調(diào)研的基礎(chǔ)上,1月7日,中國(guó)人民銀行就《中國(guó)人民銀行關(guān)于支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)跨境人民幣結(jié)算的通知》公開征求意見。
《通知》將支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)辦理范圍由貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易拓寬至經(jīng)常項(xiàng)下。
《通知》明確在“展業(yè)三原則”的基礎(chǔ)上,允許銀行與支付機(jī)構(gòu)合作為跨境電商等外貿(mào)新業(yè)態(tài)市場(chǎng)交易主體及個(gè)人跨境交易提供經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣結(jié)算服務(wù),鼓勵(lì)銀行和支付機(jī)構(gòu)為外貿(mào)新業(yè)態(tài)市場(chǎng)主體提供高效、便捷跨境人民幣收付服務(wù),支持海外務(wù)工人員通過支付機(jī)構(gòu)辦理薪酬匯回等業(yè)務(wù)。
上述市場(chǎng)交易主體是指跨境電子商務(wù)、市場(chǎng)采購貿(mào)易、外貿(mào)綜合服務(wù)企業(yè)等外貿(mào)新業(yè)態(tài)經(jīng)營(yíng)者、購買商品或服務(wù)的消費(fèi)者。
《通知》明確銀行、支付機(jī)構(gòu)等相關(guān)業(yè)務(wù)主體展業(yè)和備案要求。銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)具有使用人民幣進(jìn)行跨境結(jié)算的真實(shí)業(yè)務(wù)需求,明確展業(yè)中銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)簽訂跨境人民幣結(jié)算協(xié)議,明確雙方責(zé)任義務(wù),要求銀行和支付機(jī)構(gòu)不斷提升自身業(yè)務(wù)真實(shí)性、合法性審核能力,確保真實(shí)、合規(guī)展業(yè)。
其中,支付機(jī)構(gòu)應(yīng)滿足五個(gè)條件:
(一)在境內(nèi)注冊(cè)并依法取得互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)許可;
(二)具有使用人民幣進(jìn)行跨境結(jié)算的真實(shí)跨境業(yè)務(wù)需求;
(三)具備健全的跨境業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)控制度和專職人員,能夠按本通知要求及相關(guān)規(guī)定做好商戶信息采集和準(zhǔn)入管理,交易信息采集,跨境業(yè)務(wù)真實(shí)性、合法性審核等。
(四)具備跨境人民幣結(jié)算服務(wù)相關(guān)反洗錢、反恐融資、反逃稅等具體制度和措施;具備高效的跨境人民幣結(jié)算服務(wù)相關(guān)反洗錢、反恐融資、反逃稅系統(tǒng)處理和對(duì)接能力。
(五)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī),合規(guī)經(jīng)營(yíng),風(fēng)險(xiǎn)控制能力較強(qiáng),近兩年未發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)情況。
《通知》還明確了業(yè)務(wù)真實(shí)性審核、三反和數(shù)據(jù)報(bào)送等要求,壓實(shí)銀行與支付機(jī)構(gòu)展業(yè)責(zé)任,防控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
具體來說,《通知》明確銀行和支付機(jī)構(gòu)開展《通知》規(guī)定的跨境人民幣業(yè)務(wù)應(yīng)具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ),明確銀行和支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易真實(shí)性審核的具體要求,包括市場(chǎng)交易主體管理、交易限額設(shè)定、交易電子信息采集和使用、反洗錢以及事后核查等。
關(guān)鍵詞: 跨境 支付 機(jī)構(gòu) 業(yè)務(wù)
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